Происшествия и криминал
В состав преступной группы, занимавшейся махинациями по автокредитам, входили руководители нижегородского филиала Юниаструм банка – ГУ МВД РФ по ПФО
Нижний Новгород. 23 января. НТА-Приволжье – В состав преступной группы, мошенническим путем завладевшей денежными средствами нижегородского филиала ООО КБ "Юниаструм банк" в виде страховых взносов по автокредитам, входили несколько руководителей нижегородского филиала банка.
Согласно сообщению пресс-службы ГУ МВД РФ по Приволжскому федеральному округу (ПФО), ряд руководителей нижегородского филиала Юниаструмбанка были уволены в начале расследования.
В ходе расследования установлено, что часть руководящего состава нижегородского филиала банка вошла в сговор с руководителем одной из страховых компаний и организатором обналичивающих фирм-однодневок.
Участники преступной группы через рекламу, через посредников и своих знакомых находили клиентов, желающих взять в банке кредит на покупку автомашины. Злоумышленники изготавливали страховые документы (договоры, полисы), содержащие заведомо ложные сведения о страховой стоимости транспортных средств. В частности, в договорах страхования транспортных средств, которые затем представлялись в филиал Юниаструмбанка, указывалась страховая сумма и страховой взнос в завышенных размерах, тогда как реальная страховая сумма и страховой взнос указывалась в полисе, который в банк не представлялся.
Суммарное расхождение (разница между страховой суммой указанной в договоре для банка и страховой суммой указанной в страховой компании) по выборочным документам составило 31 млн. 633,753 тыс. рублей. Таким образом, банк, являясь выгодоприобретателем по договорам страхования КАСКО, не сможет при наступлении страхового события (ущерб, угон) возместить свои убытки в полном объеме, так как страховая выплата будет произведена страховой компанией лишь в части действительной, а не завышенной страховой суммы.
По большинству кредитных договоров стоимость приобретаемых автотранспортных средств завышена до 50%. Ряд заемщиков заключали кредитные договора, договора банковского счета и подписывали документы в страховой компании, не приезжая в банк и не посещая автосалон. В большинстве случаев заемщики не знали о завышенных расценках и приобретали, как правило, дорогостоящие "иномарки", теряя с каждой сделки в среднем по 500 тыс. рублей.
Во время обысков оперативники изъяли системные блоки персональных компьютеров и ноутбук, используемые участниками преступной группы, которые содержат сканированные копии фальшивых трудовых книжек, паспортов и страховых полисов заемщиков Юниаструмбанка; сканированные печати и подписи директоров фирм-однодневок; через которые и обналичивались денежные средства, поступавшие из банка.
Также были изъяты электронные файлы для расчета размера дохода заемщика в зависимости от суммы необходимого кредита и другие, подтверждающие противоправную деятельность группы по изготовлению документов для получения кредитов в Нижегородском филиале КБ "Юниаструмбанка".
Как сообщалось ранее, оперативно-разыскное бюро по экономическим и налоговым преступлениям (ОРБ по ЭНП) ГУ МВД РФ по ПФО в результате реализации оперативных мероприятий возбудило уголовное дело по признакам состава преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ ("Мошенничество") в отношении группы лиц, в период с мая по октябрь 2006 года мошенническим путем незаконно завладевшей денежными средствами нижегородского филиала Юниаструмбанка в размере свыше 4 млн. рублей в виде страховых взносов по автокредитам.
Следственное управление при Канавинском РУВД на данное время установило свыше 200 заемщиков, которые воспользовались автокредитом, и являются потенциальными потерпевшими. По мнению следователей, большинство обманутых клиентов до сих пор не предполагают, что стали жертвами предприимчивых злоумышленников, отмечено в пресс-релизе.
Регион: Н. Новгород
Комментарии